- Testament (Letzter Wille): Einseitige, widerrufbare Regelung, handschriftlich oder notariell.
- Erbvertrag: Bindender Vertrag mit mindestens einer weiteren Person (z. B. Ehepartner, Erbe), notariell beurkundet.
- Flexibilität vs. Sicherheit: Testamente sind leicht änderbar, Erbverträge bieten rechtliche Stabilität.
- Pflichtteilsrecht: Bestimmte Angehörige (Kinder, Ehepartner) haben immer Anspruch auf einen Mindestanteil.
- Expertenrat: Ohne juristische Beratung drohen unwirksame Formulierungen und Konflikte.
Die Herkunft des Erbvertrags: Von der Römerzeit bis zum BGB
Die Idee, das eigene Erbe vertraglich zu regeln, ist keineswegs neu. Schon im römischen Recht gab es die sogenannten pacta successoria – erbvertragliche Absprachen, die die Erbfolge festlegten. Diese frühen Vorläufer des Erbvertrags wurden im 6. Jahrhundert n. Chr. anerkannt und dienten oft dazu, Macht und Besitz innerhalb von Familien zu sichern.
Im deutschen Recht wurde der Erbvertrag erstmals 1900 im Bürgerlichen Gesetzbuch (BGB) verankert (§§ 2274–2302 BGB). Seine größte Besonderheit: Im Gegensatz zum Testament, das allein vom Erblasser gestaltet und jederzeit geändert werden kann, ist der Erbvertrag ein zweiseitiges Rechtsgeschäft. Sobald alle beteiligten Parteien zugestimmt haben, ist er rechtlich bindend – und kann nur unter bestimmten Voraussetzungen wieder geändert werden.
Testament vs. Erbvertrag: Welche Form passt zu wem?
Es gibt nicht die eine perfekte Lösung für alle. Ob Testament oder Erbvertrag besser geeignet ist, hängt von verschiedenen Faktoren ab – unter anderem von der persönlichen Lebenssituation, dem Vermögen und den gewünschten Regelungen.
| Art | Vorteil | Nachteil |
|---|---|---|
| Das privatschriftliche Testament | Einfach und kostengünstig: Eigenhändig geschrieben, unterschrieben und mit Datum versehen. | Kann leicht angefochten werden (z. B. bei Zweifeln an der Testierfähigkeit). |
| Das notarielle Testament | Sicher durch Beurkundung: Ideal für komplexe Vermögensverhältnisse oder um Erbstreit vorzubeugen. | Kostenpflichtig, abhängig vom Vermögenswert. |
| Der Erbvertrag | Bindende Wirkung: Ideal für Unternehmer, Patchwork-Familien oder Paare, die gegenseitige Absicherung wünschen. | Weniger flexibel, da Änderungen nur gemeinsam mit den Vertragspartnern möglich sind. |
Beispiel aus der Praxis
Ein Unternehmer vereinbart mit seinem Sohn im Erbvertrag, dass dieser das Familienunternehmen nur erbt, wenn er es weiterführt. Dadurch wird verhindert, dass das Unternehmen nach dem Tod des Erblassers verkauft oder zerschlagen wird.
Vorteile eines Erbvertrags
Ein Erbvertrag bietet gleich mehrere Vorteile, die ihn für viele Erblasser zu einer attraktiven Option machen. Einer der größten Pluspunkte ist die Rechtssicherheit, die er mit sich bringt. Während ein Testament jederzeit vom Erblasser allein geändert oder widerrufen werden kann, ist ein Erbvertrag nach der notariellen Beurkundung für alle Vertragsparteien verbindlich. Dadurch lassen sich unerwünschte Änderungen oder nachträgliche Abweichungen verhindern, was insbesondere dann von Vorteil ist, wenn größere Vermögenswerte oder Unternehmen übertragen werden sollen.
Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die flexible Gestaltung des Erbvertrags. Er ermöglicht nicht nur die klare Festlegung der Erbfolge, sondern auch die Verknüpfung mit bestimmten Bedingungen oder Auflagen. So kann beispielsweise geregelt werden, dass ein Erbe das Familienunternehmen nur dann übernimmt, wenn er es weiterführt, oder dass ein Kind das elterliche Haus erbt, aber verpflichtet ist, ein pflegebedürftiges Elternteil bis zu dessen Lebensende zu versorgen. Diese Flexibilität erlaubt eine gezielte Steuerung des Nachlasses, die mit einem einfachen Testament so nicht möglich wäre.
Besonders für Ehepartner bietet ein Erbvertrag einen wertvollen Schutz, da er sicherstellen kann, dass der überlebende Partner abgesichert ist. Ein klassisches Beispiel ist die Regelung, dass der länger lebende Ehepartner bis zu seinem Lebensende das Wohnrecht im gemeinsamen Haus behält, auch wenn die Immobilie an gemeinsame Kinder vererbt wird. Dadurch wird verhindert, dass der überlebende Partner durch Pflichtteilsansprüche oder Erbauseinandersetzungen aus seinem Zuhause verdrängt wird. Gerade in Patchwork-Familien oder bei größerem Vermögen kann ein Erbvertrag helfen, spätere Konflikte zu vermeiden und langfristige Planungssicherheit zu schaffen.
Nachteile und Risiken eines Erbvertrags
- Starre Bindung: Lebensumstände ändern sich (z. B. Scheidung, neue Kinder), doch der Vertrag bleibt bestehen.
- Komplexität: Ohne juristische Hilfe drohen Lücken oder Verstöße gegen das Pflichtteilsrecht.
- Kosten: Notargebühren richten sich nach dem Vermögenswert.
Wenn es um Fragen des Erbrechts geht, sei es die Regelung Ihres Nachlasses, Streitigkeiten in der Erbengemeinschaft oder die Durchsetzung Ihrer Ansprüche, brauchen Sie einen erfahrenen Partner an Ihrer Seite. Jeanette Groß steht Ihnen mit umfassender Expertise und engagierter Unterstützung zur Seite.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Anliegen klären und die beste Lösung für Ihren Fall finden.
Unsere Tipps für eine wirksame Nachlassplanung
Klare Formulierungen: Präzision statt Mehrdeutigkeit
Ein weit verbreiteter Fehler bei der Testamentsgestaltung ist die Verwendung vager oder missverständlicher Begriffe. Formulierungen wie „meine engsten Verwandten“ oder „einige meiner Erben“ lassen Interpretationsspielraum, was oft zu Konflikten zwischen potenziellen Erben führt.
Bessere Alternative: Statt allgemeiner Begriffe sollten Erblasser konkrete Namen, Geburtsdaten und Adressen verwenden. Ein Beispiel:
Unklare Formulierung: “Mein Sohn erhält mein Haus.”
Klarer formuliert: “Mein Sohn, Max Mustermann, geboren am 12.03.1985, erhält das Haus in Berlin, Musterstraße 12.”
Eine häufige Quelle für Missverständnisse sind ungenaue oder umgangssprachliche Begriffe wie „mein gesamtes Vermögen“ oder „meine Wertgegenstände“. Hier sollte genau definiert werden, welche Vermögenswerte gemeint sind: Immobilien, Bankguthaben, Aktien, Schmuck oder persönliche Erinnerungsstücke. Tipp: Wer ein Testament handschriftlich verfasst, sollte auf eine klare, rechtssichere Ausdrucksweise achten. Empfehlenswert ist es, das Testament nach der Erstellung von einem Fachanwalt oder Notar prüfen zu lassen, um Missverständnisse zu vermeiden.
Pflichtteile beachten: Enterben ist nicht so einfach
Viele Erblasser gehen davon aus, dass sie durch ein Testament oder einen Erbvertrag frei entscheiden können, wen sie als Erben einsetzen oder ausschließen. Das ist jedoch nur bedingt richtig, da das deutsche Erbrecht bestimmten Angehörigen einen Mindestanteil am Erbe zusichert – den sogenannten Pflichtteil.
Wer hat Anspruch auf den Pflichtteil?
Pflichtteilsberechtigt sind gemäß § 2303 BGB folgende Personen:
- Ehepartner bzw. eingetragene Lebenspartner
- Kinder (leibliche und adoptierte Kinder)
- Enkelkinder (falls das Kind des Erblassers bereits verstorben ist)
- Eltern des Erblassers (falls keine eigenen Kinder vorhanden sind)
Der Pflichtteil besteht in der Regel aus der Hälfte des gesetzlichen Erbteils. Wird ein Kind beispielsweise per Testament von der Erbfolge ausgeschlossen, kann es dennoch den Pflichtteil geltend machen – notfalls gerichtlich.
Wie lässt sich das Pflichtteilsrecht berücksichtigen?
- Erblasser können mit pflichtteilsberechtigten Angehörigen Pflichtteilsverzichtsvereinbarungen treffen. Diese müssen notariell beurkundet werden.
- Anstatt ein Kind komplett zu enterben, kann es sinnvoll sein, ihm Vermächtnisse oder kleinere Erbanteile zuzuwenden, um Streit zu vermeiden.
Unser Tipp: Wenn das Ziel ist, einen Pflichtteilsberechtigten weitgehend auszuschließen, sollte unbedingt ein Fachanwalt für Erbrecht konsultiert werden.
Regelmäßige Updates: Erbrechtliche Dokumente aktuell halten
Ein Testament oder ein Erbvertrag ist keine einmalige Angelegenheit – Lebensumstände ändern sich, und die Nachlassplanung sollte regelmäßig überprüft und aktualisiert werden.
Typische Veränderungen, die eine Anpassung erfordern:
- Heirat oder Scheidung: Ein Ehevertrag kann Einfluss auf erbrechtliche Regelungen haben. Ohne Anpassung könnte der Ex-Partner noch Ansprüche haben.
- Geburt von Kindern oder Enkelkindern: Wenn nach der Testamentserstellung neue Nachkommen geboren werden, sollten diese berücksichtigt werden. Andernfalls könnte ein unbedachtes Testament zu Ungerechtigkeiten führen.
- Vermögensveränderungen: Der Kauf oder Verkauf einer Immobilie kann die ursprüngliche Erbregelung beeinflussen.
- Umzug ins Ausland: Internationale Nachlassregelungen unterscheiden sich erheblich und erfordern oft eine Anpassung des Testaments.
Wie oft sollte man ein Testament oder Erbvertrag überarbeiten?
Mindestens alle fünf Jahre oder immer dann, wenn eine der oben genannten Lebensveränderungen eintritt.
Vermächtnisse nutzen: Individuelle Wünsche gezielt umsetzen
Nicht jeder Nachlass muss in Form eines Erbes übertragen werden. Durch ein Vermächtnis kann ein Erblasser bestimmten Personen oder Institutionen gezielt einzelne Vermögenswerte zukommen lassen – unabhängig davon, ob diese Erben sind oder nicht.
Was ist der Unterschied zwischen Erbe und Vermächtnis?
- Erbe: Eine Person tritt die Rechtsnachfolge des Erblassers an, übernimmt dessen Rechte und Pflichten.
- Vermächtnis: Eine bestimmte Sache oder Geldsumme wird zugewiesen, ohne dass der Begünstigte Erbe wird.
Beispiele für sinnvolle Vermächtnisse:
- Die Lieblingsnichte soll ein wertvolles Schmuckstück aus dem Familienbesitz erhalten.
- Ein gemeinnütziger Verein wird mit einer Geldsumme bedacht.
- Der langjährige beste Freund bekommt das Auto oder eine Kunstsammlung.
Vorteile des Vermächtnisses:
- Spezifische Wünsche lassen sich klar und gezielt umsetzen.
- Erbengemeinschaften werden nicht unnötig belastet.
- Pflichtteilsansprüche bleiben davon unberührt, sodass weniger Streit entsteht.
Unser Tipp: Wer Vermächtnisse im Testament oder Erbvertrag festlegt, sollte genau definieren, was mit dem Gegenstand oder Geldbetrag passiert, falls der Begünstigte vor dem Erblasser verstirbt.
Vermeidbare Fehler bei Testament und Erbvertrag
Do-it-yourself-Entwürfe
Online-Vorlagen ignorieren oft aktuelle Rechtsprechung.
Emotionen über Recht stellen
Eine Enterbung „aus Ärger“ führt meist nur zu teuren Prozessen – der Pflichtteil bleibt.
Steuern vergessen
Erbschaftssteuer-Freibeträge (z. B. 500.000 € für Ehepartner) müssen genutzt werden.
Warum Experten oft unverzichtbar sind
Ein Notar prüft nicht nur die Form, sondern auch inhaltliche Widersprüche. Ein Fachanwalt für Erbrecht hilft bei Sonderfällen wie:
- Unternehmensnachfolge: Wie vererbe ich GmbH-Anteile, ohne dass Erben die Firma zerschlagen?
- Internationale Bezüge: Auslandsimmobilien unterliegen oft ausländischem Erbrecht.
Planen Sie heute, um morgen Frieden zu sichern
Ob Testament oder Erbvertrag – beide Instrumente geben Ihnen die Macht, über den Tod hinaus zu wirken. Doch während das Testament Flexibilität bietet, schafft der Erbvertrag verbindliche Sicherheit. Investieren Sie in professionelle Beratung, um Streit zu vermeiden und Ihren letzten Willen respektiert zu sehen. Denn am Ende zählt nicht, was Sie besaßen, sondern was Sie bewirkten.
